Mejores Fondos Indexados Más Rentables del 2024

Conocer cuales son los mejores fondos indexados de este año 2024, es algo que todo buen inversionista debe conocer, y es que la inversión en fondos indexados sigue siendo una de las estrategias más populares para quienes buscan rentabilidad a largo plazo con un enfoque pasivo.

En este artículo, exploraremos los mejores fondos indexados del año, las ventajas de invertir en ellos y cómo Freedom24 puede facilitarte este camino hacia la libertad financiera.

Los 5 Mejores Fondos Indexados Más Rentables del 2024

1. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

El Vanguard S&P 500 ETF (VOO) es uno de los fondos indexados más populares del mundo, diseñado para replicar el rendimiento del índice S&P 500, que incluye a las 500 empresas más grandes de Estados Unidos. Entre sus principales holdings se encuentran gigantes como Apple, Microsoft y Amazon, lo que garantiza una exposición diversificada al mercado estadounidense.

👉 Rentabilidad anual promedio (últimos 10 años): Aproximadamente un 12%.

👉 Comisión de gestión (TER): Solo 0.03%, una de las más bajas del mercado.

👉 Distribución de dividendos: Trimestral, lo que permite a los inversores generar ingresos regulares.

2. iShares Core MSCI Emerging Markets ETF (IEMG)

El iShares Core MSCI Emerging Markets ETF (IEMG) está diseñado para proporcionar exposición a mercados emergentes de todo el mundo, incluidos países como China, India, Brasil y Sudáfrica. Este fondo ofrece acceso a economías de rápido crecimiento y a empresas que tienen un gran potencial de expansión en las próximas décadas.

👉 Rentabilidad anual promedio (últimos 5 años): Entre un 6-8%, reflejando la volatilidad típica de los mercados emergentes.

👉 Comisión de gestión (TER): 0.11%, una tarifa baja para la exposición a múltiples países en desarrollo.

👉 Principales sectores: Tecnologías de la información, consumo discrecional y servicios financieros.

3. Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX)

El Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX) es un fondo pionero al ofrecer cero comisiones de gestión. Está diseñado para replicar el rendimiento del mercado total de EE. UU., invirtiendo en una amplia variedad de acciones de grandes, medianas y pequeñas empresas. Esta característica lo convierte en una excelente opción para quienes buscan diversificación a bajo costo.

👉 Rentabilidad anual promedio: Entre 7-10% desde su lanzamiento.

👉 Comisión de gestión (TER): 0%, lo que lo diferencia de la mayoría de los fondos indexados.

👉 Composición: Más de 2,500 acciones, con una gran parte enfocada en tecnología, finanzas y salud.

4. Schwab U.S. Broad Market ETF (SCHB)

El Schwab U.S. Broad Market ETF (SCHB) ofrece exposición al mercado estadounidense en su conjunto, replicando el rendimiento de aproximadamente 2,500 acciones de diferentes sectores. Este fondo es ideal para los inversores que desean una amplia cobertura del mercado sin limitarse a las principales empresas.

👉 Rentabilidad anual promedio: Aproximadamente un 9-11% en los últimos 10 años.

👉 Comisión de gestión (TER): Solo 0.03%, lo que lo convierte en una opción muy económica.

👉 Principales sectores: Tecnologías de la información, servicios financieros y salud.

5. SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)

El SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) es uno de los fondos indexados más conocidos y negociados del mundo, replicando el rendimiento del S&P 500. Fundado en 1993, ha sido una opción sólida y confiable para los inversores que desean seguir el rendimiento de las empresas más grandes de EE. UU.

👉 Rentabilidad anual promedio: Aproximadamente 11-12% en los últimos 10 años.

👉 Comisión de gestión (TER): 0.09%, una tarifa competitiva para un ETF tan popular.

👉 Composición: Más de 500 acciones de las principales empresas estadounidenses, incluyendo nombres como Google, Facebook y Berkshire Hathaway.

Mejores Fondos Indexados de Renta Variable Global

Los fondos de renta variable global son perfectos para diversificar en mercados desarrollados y emergentes. A continuación, presentamos algunos de los más destacados:

Fidelity MSCI World Index Fund P-ACC-EUR

👉 TER: 0.12%

👉 Rentabilidad 3 años: 11.73%

Este fondo replica el MSCI World y es ideal para quienes buscan exposición global con costes muy bajos.

Vanguard Global Stock Index Fund EUR Acc

👉 TER: 0.18%

👉 Rentabilidad 3 años: 11.63%

Este fondo es una alternativa sólida de la mano de Vanguard, conocido por su eficiencia y trayectoria.

Amundi Index MSCI World – IE (C)

👉 TER: 0.19%

👉 Rentabilidad 3 años: 11.51%

Este fondo ofrece acceso a los mercados desarrollados con una gestión pasiva eficiente.

Vanguard ESG Developed World All Cap Equity

👉 TER: 0.20%

👉 Rentabilidad 3 años: 9.29%

Este fondo integra criterios ESG (Ambientales, Sociales y de Gobernanza), siendo una opción para inversores responsables.

Mejores Fondos Indexados de Renta Variable Regional

Los fondos regionales permiten centrar la inversión en mercados específicos:

Europa

Amundi Index MSCI Europe – AE (C)

👉 TER: 0.15%

👉 Rentabilidad 3 años: 8.67%

Este fondo es una replica el MSCI Europe, proporcionando acceso a empresas líderes europeas.

Estados Unidos

Vanguard S&P 500 UCITS ETF

👉 TER: 0.07%

👉 Rentabilidad 3 años: 13.20%

Este fondo es uno de los más seguidos por los inversores, replicando el índice S&P 500.

Mercados Emergentes

iShares MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF

👉 TER: 0.18%

👉 Rentabilidad 3 años: 6.42%

Este fondo es una opción para diversificar en economías en desarrollo.

Mejores Fondos Indexados de Renta Fija

Aunque menos populares que los de renta variable, los fondos de renta fija aportan estabilidad en momentos de incertidumbre. Algunos destacados son:

Vanguard Global Bond Index Fund

👉 TER: 0.15%

Este fondo proporciona exposición a bonos globales con bajos costes.

Amundi Index US Treasury 7-10Y

👉 TER: 0.10%

Este fondo es enfocado en bonos del tesoro estadounidense, ideal para quienes buscan seguridad y rentabilidad fija.

Tabla comparativa de los mejores fondos indexados de este año 2024

Análisis de la rentabilidad y costes de los mejores fondos indexados de este año 2024

✅ Rentabilidad:

En cuanto a rentabilidad, los fondos que replican el S&P 500 (VOO y SPY) han mostrado un rendimiento más alto en promedio, alrededor de 11-12% anual, lo que los convierte en excelentes opciones para inversores que buscan estabilidad y crecimiento a largo plazo. Sin embargo, fondos como el iShares Core MSCI Emerging Markets ETF (IEMG) también pueden ser atractivos por su exposición a mercados emergentes, aunque con una rentabilidad algo inferior debido a su volatilidad inherente.

✅ Costes:

El Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX) destaca por ser un fondo sin comisiones de gestión, lo que maximiza las ganancias netas del inversor. Los otros fondos tienen comisiones mínimas, como el VOO y el SCHB con solo 0.03%, lo que los hace igualmente atractivos para inversores preocupados por reducir costes.

Características de los fondos indexados

👉 Diversificación: Invertir en un fondo indexado te da acceso a cientos o miles de empresas, minimizando el riesgo de apostar por una sola acción.

👉 Comisiones bajas: Al no requerir una gestión activa, los fondos indexados suelen tener comisiones considerablemente más bajas que otros tipos de fondos.

👉 Gestión pasiva: Los fondos se limitan a replicar el índice, eliminando la necesidad de costosos gestores que intenten batir el mercado.

Ventajas de la inversión en fondos indexados

👉Costes bajos: Los fondos indexados suelen tener comisiones muy bajas, lo que reduce los costes y aumenta el rendimiento neto para el inversor a largo plazo.

👉 Diversificación instantánea: Al invertir en un fondo indexado, obtienes exposición inmediata a una cartera diversificada de empresas de diversos sectores y tamaños, lo que disminuye el riesgo.

👉 Simplicidad: No necesitas conocimientos profundos sobre el mercado o realizar un seguimiento constante. Los fondos indexados son fáciles de gestionar, ya que replican el índice sin necesidad de ajustes complejos.

👉 Rendimiento histórico sólido: En muchos casos, los fondos indexados han superado a los fondos gestionados activamente en términos de rentabilidad a largo plazo, gracias a su enfoque pasivo y menor coste.

👉 Reinversión automática de dividendos: Muchos fondos indexados ofrecen la opción de reinvertir automáticamente los dividendos generados, lo que aumenta el valor de la inversión a lo largo del tiempo sin necesidad de intervención por parte del inversor.

Para entender mejor tus opciones de inversión, te recomendamos este artículo sobre las Diferencias entre Fondos Indexados y ETFs: Comparativa ¿Cuál es la mejor opción de inversión?. Aquí descubrirás cuál de estos instrumentos se adapta mejor a tus objetivos financieros.

¿Cómo Elegir el Mejor Fondo Indexado?

Elegir el mejor fondo indexado depende de tus objetivos financieros, tolerancia al riesgo y horizonte de inversión. Algunas recomendaciones son:

👉 Analiza el TER: Opta por fondos con gastos anuales bajos.

👉 Evalúa el índice replicado: Asegúrate de que el índice cubra el mercado o sector que deseas.

👉 Considera el historial de rentabilidad: Aunque el rendimiento pasado no garantiza el futuro, puede ser un indicador útil.

¿Cuál es el Mejor Fondo Indexado?

No existe un único mejor fondo indexado, ya que depende de las necesidades y objetivos del inversor. Sin embargo, opciones como el Fidelity MSCI World Index Fund o el Vanguard S&P 500 UCITS ETF son elecciones populares por su trayectoria y bajos costes. Si te interesa aprender más sobre cómo diversificar tu inversión, consulta este artículo sobre invertir en bienes raíces o los problemas de comprar viviendas turísticas.

Mejores Robo-Advisors para Invertir en Fondos Indexados

Los robo-advisors están transformando la inversión en fondos indexados al ofrecer soluciones automatizadas, accesibles y diversificadas. A continuación, te presentamos los mejores del mercado, destacando sus características más relevantes:

1. N26

Aunque N26 es conocido principalmente como un banco digital, también ofrece servicios de inversión:

👉Posibilidad de invertir en fondos indexados mediante su plataforma.

👉Comisiones claras y competitivas para usuarios del ecosistema digital.

👉Integración con otras herramientas financieras como cuentas bancarias y aplicaciones móviles.

2. Renta 4 Robo Advisor

Renta 4 es una entidad con amplia experiencia en inversiones, y su servicio de robo-advisor se ha consolidado como una opción líder en España:

👉 Gestión automatizada con acceso a fondos indexados y ETFs.

👉 Comisiones competitivas adaptadas al tipo de cartera.

👉 Solidez y respaldo de una entidad bancaria reconocida.

3. InbestMe

InbestMe es conocido por su personalización y enfoque en la diversificación global:

👉 Opciones de inversión en fondos indexados y ETFs con bajas comisiones (desde el 0,15%).

👉 Adaptación total a los objetivos y perfil de riesgo del inversor.

👉 Planes específicos como inversiones socialmente responsables (ISR).

4. Indexa Capital

Uno de los nombres más reconocidos en la gestión automatizada, Indexa Capital, destaca por su sencillez y transparencia:

👉 Costes reducidos con una comisión media del 0,44%.

👉 Amplia diversificación en carteras globales indexadas.

👉 Sin compromiso de permanencia.

5. Finizens

Finizens es ideal para inversores que buscan un enfoque a largo plazo, con ventajas como:

👉 Comisión decreciente a medida que pasa el tiempo.

👉 Diversificación con carteras de más de 20.000 activos.

👉 Gestión automatizada con un enfoque en la estabilidad.

6. MyInvestor

Aunque es más conocido por su oferta bancaria, MyInvestor también es una excelente opción como robo-advisor:

👉 Comisiones atractivas, desde el 0,30%.

👉 Acceso a una amplia variedad de fondos indexados.

👉 Ideal para combinar con otros productos financieros.

Freedom24: Tu Puerta de Entrada a los Fondos Indexados

Freedom24 es una plataforma de inversión en línea que se ha posicionado como una opción destacada para aquellos interesados en el acceso a fondos indexados y otros activos financieros. Operada por Freedom Finance, ofrece a los inversores una interfaz intuitiva y fácil de usar, diseñada tanto para principiantes como para inversores experimentados. Su enfoque está en proporcionar acceso a fondos indexados de manera simple y eficiente, con comisiones competitivas y herramientas que permiten a los usuarios gestionar sus carteras de forma autónoma.

Una de las características más atractivas de Freedom24 es la posibilidad de participar en OPVs (Ofertas Públicas de Venta), lo que permite a los inversores acceder a oportunidades de inversión únicas antes de que las acciones de ciertas empresas lleguen al mercado abierto. Además, la plataforma ofrece una amplia gama de activos financieros, desde acciones y bonos hasta fondos indexados, brindando diversificación y flexibilidad a los usuarios.

Herramientas de Freedom24 para comparar fondos indexados

Freedom24 ofrece una variedad de herramientas para ayudar a los inversores a comparar y analizar los mejores fondos indexados de este año 2024, antes de tomar decisiones de inversión. Algunas de las herramientas más destacadas incluyen:

Análisis de rentabilidad:

Freedom24 permite a los usuarios comparar el rendimiento histórico de diferentes fondos a través de gráficos interactivos y visualizaciones detalladas. Esto ayuda a los inversores a evaluar la consistencia del rendimiento en diferentes horizontes temporales.

Comparador de costes:

La plataforma proporciona una herramienta de comparación de comisiones, donde los inversores pueden ver claramente cuánto están pagando en comisiones de gestión y cómo afecta esto a sus retornos a largo plazo.

Simulaciones de inversión:

Freedom24 ofrece simulaciones de inversión, que permiten a los usuarios proyectar futuros rendimientos basados en distintos escenarios de mercado, teniendo en cuenta tanto la rentabilidad histórica como los costes asociados.

Proceso para acceder a fondos indexados a través de la plataforma

Acceder a los fondos indexados en Freedom24 es un proceso sencillo. Sigue estos pasos para comenzar a invertir:

👉 Registro y creación de cuenta: El primer paso es registrarse en la plataforma de Freedom24. El proceso es rápido y solo requiere algunos datos básicos para comenzar.

👉 Depósito de fondos: Después del registro, deberás realizar un depósito inicial para tener saldo disponible. Freedom24 acepta diversas formas de pago, lo que facilita la financiación de tu cuenta.

👉 Selección de fondos indexados: Una vez tu cuenta esté activa, podrás explorar la amplia oferta de fondos indexados disponibles en la plataforma. Estos fondos replican índices globales como el S&P 500, el MSCI World, o el Nasdaq 100, permitiendo a los inversores seleccionar el que mejor se adapte a sus objetivos financieros.

👉 Compra y gestión de la inversión: Después de elegir el fondo indexado de tu preferencia, puedes realizar la compra directamente a través de la plataforma. Freedom24 ofrece gráficos, análisis y noticias actualizadas para que puedas gestionar tu inversión de manera informada.

Herramientas y recursos disponibles en Freedom24 para los inversores

Freedom24 pone a disposición de los inversores una serie de herramientas y recursos diseñados para mejorar la experiencia de inversión en fondos indexados:

👉 Análisis detallado de fondos: La plataforma ofrece análisis exhaustivos de cada fondo indexado disponible, permitiendo a los usuarios evaluar su rendimiento histórico, los sectores a los que está expuesto y las comisiones asociadas.

👉 Alertas de mercado y notificaciones personalizadas: Para aquellos que desean mantenerse al día con los cambios en el mercado, Freedom24 permite configurar alertas que notifican a los usuarios sobre fluctuaciones importantes o nuevos fondos disponibles.

👉 Educación financiera: A través de su blog y recursos educativos, Freedom24 ofrece guías sobre cómo invertir en fondos indexados, estrategias de diversificación y consejos para maximizar el rendimiento a largo plazo.

👉 Simuladores y calculadoras: Los usuarios pueden hacer uso de herramientas como calculadoras de rendimiento o simuladores que permiten proyectar el crecimiento potencial de sus inversiones a lo largo del tiempo.

Preguntas y respuestas sobre los mejores fondos indexados de este año 2024

¿Qué son los fondos indexados?

Los fondos indexados son vehículos de inversión que buscan replicar el rendimiento de un índice específico, como el S&P 500. Esto significa que invierten en las mismas acciones que componen el índice, ofreciendo así una diversificación instantánea y menores costes en comparación con los fondos de gestión activa.

¿Cuáles son las principales ventajas de invertir en fondos indexados?

Las ventajas de los fondos indexados incluyen bajos costes, diversificación de la cartera, y un rendimiento estable a largo plazo. Además, son ideales para inversores que buscan una estrategia pasiva, ya que requieren menos gestión activa y ofrecen una mayor transparencia.

¿Por qué elegir Freedom24 para invertir en los mejores fondos indexados de este año 2024?

Freedom24 es una plataforma que ofrece acceso a una amplia gama de fondos indexados con herramientas útiles para analizar y comparar opciones de inversión. Además, su interfaz amigable facilita el proceso de inversión, lo que la convierte en una excelente opción para tanto inversores novatos como experimentados.

¿Existen riesgos al invertir en fondos indexados?

Como cualquier tipo de inversión, los fondos indexados conllevan riesgos. Su rendimiento está vinculado al mercado en el que invierten, lo que significa que en periodos de volatilidad o caída del mercado, el valor de la inversión también puede disminuir. Sin embargo, a largo plazo, tienden a recuperarse y generar rentabilidad.

¿Es necesario tener experiencia previa para invertir en fondos indexados?

No es necesario tener experiencia previa para invertir en los mejores fondos indexados de este año 2024. Estas inversiones son accesibles y están diseñadas para ser intuitivas. Plataformas como Freedom24 proporcionan recursos educativos y herramientas que pueden ayudar a los nuevos inversores a entender el proceso y a tomar decisiones informadas.

Si estás interesado en los mejores fondos indexados para una inversión a largo plazo, también es importante considerar otras opciones seguras como los mejores fondos de inversión garantizados en España, que te ofrecen estabilidad y protección del capital. Asimismo, puedes complementar tu cartera con los mejores planes de renta fija internacional flexible, que te permitirán diversificar globalmente con un perfil de riesgo controlado y rendimientos más predecibles. Este enfoque equilibrado te ayudará a maximizar tus oportunidades de crecimiento con seguridad.